「少額不動産投資とは何か？」
「少額不動産投資のメリットとデメリットは？」
少額不動産投資は、1万円程度から始められる新しい投資方法です。
- 不動産クラウドファンディング
- REIT（不動産投資信託）
- 不動産小口化商品
- 区分マンション投資
- フルローン物件
不動産クラウドファンディングやREIT、不動産小口化商品などがあり、従来の不動産投資と比べて手軽に始められます。
本記事では、少額不動産投資の種類や特徴、メリット・デメリット、向いている人の特徴などについて詳しく解説していきます。
少額から不動産投資を始めたい方や、副収入を得たい会社員の方は、ぜひ参考にしてください。
- 少額から始められる不動産投資の種類
- 少額で不動産投資を始めるメリット
- 少額で不動産投資を始めるデメリット
- 少額不動産投資が向いている人
少額不動産投資とは
少額不動産投資とは、1万円程度の少額から始められる不動産投資の方法です。
通常の不動産投資では、物件を購入するために数千万円以上の資金が必要になります。
しかし、少額不動産投資では、不動産を小口化したり、複数の投資家で共同所有したりすることで、少ない資金から始めることができます。
具体的には、REIT（不動産投資信託）や不動産クラウドファンディング、不動産小口化商品などがあります。
例えば、REITでは数万円から投資が可能で、不動産クラウドファンディングでは1万円程度から始められるものもあります。
このように、少額不動産投資は、まとまった資金がなくても不動産投資を始められる手軽な方法です。
少額から始められる不動産投資の種類
少額から始められる不動産投資の種類は、以下の通りです。
| 投資方法 | 最低投資額 | 特徴 |
|---|---|---|
| 不動産クラウドファンディング | 1万円程度 | インターネットを通じて複数の投資家から資金を募り、不動産に投資 |
| REIT（不動産投資信託） | 10万円前後 | 投資家から集めた資金で不動産を購入し、賃料収入や売却益を分配 |
| 不動産小口化商品 | 数万円～100万円程度 | 高額な不動産を小口化して販売 |
| 区分マンション投資 | 100万円程度 | 一室から購入可能なマンション投資 |
| フルローン物件 | 自己資金不要 | 物件価格の全額を借り入れて購入 |
それぞれの投資方法について、特徴や仕組み、メリットなどを解説していきます。
不動産クラウドファンディング
不動産クラウドファンディングは、インターネットを通じて複数の投資家から資金を募り、不動産事業に投資する仕組みです。
従来の不動産投資と比べて、1万円程度からでも始められるため、初心者でも気軽に参加できます。
具体的には、不動産クラウドファンディング事業者がウェブサイト上で物件情報を公開し、投資家はその中から興味のある案件に出資します。
事業者が物件を購入・運用し、得られた賃料収入や売却益を投資家に分配します。
株式会社えんホールディングスが運営する「えんfunding」では、1万円から投資でき、安定した利回りが期待できます。
えんfundingは、福岡市エリアに特化した不動産投資クラウドファンディングで、グループ一丸となって、不動産投資を一気通貫でトータルサポートいたします。
REIT（不動産投資信託）
REIT（不動産投資信託）は、投資家から集めた資金でオフィスビルや商業施設などの不動産を購入し、その賃料収入や売却益を投資家に分配する仕組みです。
通常の不動産投資と比べて、1口1,000円から始められます。
具体的には、REITは証券取引所に上場されており、株式と同じように売買できます。
例えば、「日本ビルファンド投資法人」や「ジャパンリアルエステイト投資法人」などの銘柄があり、それぞれ異なる特徴を持っています。
このように、REITは少額から始められ、専門知識がなくても手軽に不動産投資できる方法です。
不動産小口化商品
不動産小口化商品は、不動産投資に興味はあるものの、まとまった資金がない方にとって魅力的な商品といえます。
この商品は、高額な不動産を小口化して販売するため、1口あたり数万円~100万円程度で投資することができます。
そのため、従来の不動産投資と比べて、手軽に始められるのが特徴です。
具体的には、オフィスビルやマンションなどの物件を、不動産のプロが厳選し、それを小口化して投資家に提供します。
投資家は購入した口数に応じて、賃料収入や売却益などの分配を受けることができます。
区分マンション投資
区分マンション投資は、少額から始められる不動産投資の一つとして注目されています。
その理由は、一室から購入できるため、初期投資を抑えられるからです。
例えば、自己資金100万円程度から始められる場合もあります。また、管理会社が物件の管理を担当するため、投資家自身の手間も少なくて済みます。
具体的には、ワンルームマンションなどの区分所有物件を購入し、それを賃貸に出すことで家賃収入を得る仕組みです。
また、区分マンション投資は、他の金融商品と比べると、3.5～4.5％程度の高水準の利回りが期待できます。
もちろん、空室リスクなどはありますが、入居者をしっかりと確保することで安定した収益が見込めます。
都市部や地方の主要都市では、賃貸需要も高いため、安定した投資対象となりやすいでしょう。
フルローン物件
フルローンとは、物件価格の全額を借り入れて購入する方法です。
自己資金が少なくても投資を始められるため、魅力的に感じる人もいるでしょう。しかし、借入額が大きいため、リスクも高くなります。
たとえば、5,000万円の物件をフルローンで購入すると、毎月の返済額が大きくなり、キャッシュフローが悪化する可能性があります。
また、空室や家賃下落のリスクもあるため、返済が困難になる場合もあります。
フルローンは、高収入や金融資産がある人、または不動産投資の経験が豊富な人向けです。
少額で不動産投資を始めるメリット
少額で始められる不動産投資には、従来の不動産投資にはない魅力的なメリットがたくさんあります。
今回は、少額不動産投資の主要な4つのメリットについて詳しく解説していきます。
手軽に投資を始められる
少額で不動産投資を始めるメリットは、手軽に投資を始められることです。
その理由は、まとまった資金がなくても投資を始められるからです。従来の不動産投資では数百万円以上の初期費用が必要でしたが、少額不動産投資なら1万円程度から始められます。
具体的には、不動産クラウドファンディングやREIT（不動産投資信託）などがあります。
これらは、複数の投資家から資金を集めて不動産に投資する仕組みです。
例えば、不動産クラウドファンディングでは1口1万円から投資でき、REITは数万円から購入できます。
リスクを抑えられる
少額で不動産投資を始めるメリットは、リスクを抑えられることです。
その理由は、投資金額が少ないため、万が一失敗しても損失が小さくなるからです。
一般的な不動産投資と比べて、少ない資金で参入できるため、失敗したときの損失も小さくなります。
具体的には、不動産クラウドファンディングは複数の投資家で資金を出し合うため、個人のリスクが分散されます。
例えば、1万円ずつ10件の物件に投資すれば、1件失敗しても全額を失うことはありません。
物件管理の手間がかからない
物件管理の手間がかからないことは、少額不動産投資の大きなメリットの一つです。
その理由は、少額不動産投資の多くが、専門の運営会社やプロの管理者に物件の管理を任せる仕組みになっているからです。
これにより、投資家は煩わしい管理業務から解放され、本業や日常生活に支障をきたすことなく投資を続けられます。
具体的には、不動産クラウドファンディングは、入居者の募集や退去の管理、家賃の回収、建物のメンテナンスといった日々の管理業務を、すべて運営会社が代行してくれます。
例えば、入居者とのトラブル対応や、定期的な修繕計画の立案なども、投資家が直接関わる必要はありません。
これにより、投資家は物件管理の知識や経験がなくても、安心して投資を始められます。
専門知識がなくても始められる
専門知識がなくても始められることは、少額不動産投資の大きな魅力です。
なぜなら、専門家が物件の選定や管理を行うため、投資家自身は資金を出すだけで参加できるからです。
具体的には、オンラインで簡単に始められるようになっており、複雑な手続きや専門用語の理解が不要で、直感的に操作できるフォームが用意されています。
また、専門知識がなくても、様々な物件に資金を振り分けることで、安定した運用が可能になります。
このように、少額不動産投資は専門家のサポートと投資しやすい仕組みにより、専門知識がなくても始められます。
少額で不動産投資を始めるデメリット
少額不動産投資にはデメリットも存在します。ここでは、代表的なデメリット3つを紹介します。
リターンが小さい
リターンが小さいことは、少額不動産投資の大きなデメリットの一つです。
投資額が少ないため、得られる利益も限られてしまいます。これは、投資の基本原則である「リスクとリターンのバランス」に起因しています。
少額投資は低リスクである反面、大きな利益を期待することは難しいのです。
例えば、年間利回り5%の不動産クラウドファンディングに10万円を投資した場合、2年間で得られるリターンはわずか1万円程度です。
これは、投資にかける時間を考えると、必ずしも魅力的とは言えないかもしれません。
投資できる物件が限られる
投資できる物件が限られることは、少額不動産投資の大きなデメリットです。
具体的には、不動産クラウドファンディングやREITなどの少額投資商品では、運営会社が選定した特定の物件にしか投資できません。
また、区分マンション投資の場合も、予算内で購入できる物件は限られてきます。このように、投資家の意向とは関係なく、選択肢が狭められてしまうのです。
そのため、自分の投資方針や好みに合った物件を見つけるのが難しくなります。
手数料がかかる
運営会社への手数料により、実際の収益が減ってしまうことがあります。
REITや不動産クラウドファンディングでは、一見少額から始められるように見えますが、実際には様々な手数料が発生します。
- 売買手数料
- 入金手数料
- 出金手数料
- 運用管理手数料
- 信託報酬
- 分配金再投資手数料
- 口座管理料
- 取引手数料
例えば、REITの場合、証券会社に支払う売買手数料がかかります。また、不動産クラウドファンディングでは、入金時や出金時に手数料が発生することがあります。
これらの手数料は、少額投資の場合、利益を大きく圧迫する可能性があります。1万円程度の投資でも、数百円の手数料がかかれば、実質的な利回りが大きく低下してしまいます。
少額不動産投資が向いている人
少額不動産投資が向いている人は、以下の通りです。
少ない自己資金から始めたい人
副収入を得たい会社員
長期的な視点で資産形成を考えられる人
それぞれの特徴について詳しく解説していきます。
少ない自己資金から始めたい人
少ない自己資金から始めたい人には、少額不動産投資がおすすめです。
少額不動産投資は、長期的な視点で資産形成を目指す人や、リスクを抑えて投資を始めたい人に適しています。
また、不動産投資に興味はあるものの、大きな資金を一度に投じるのが難しい方にとっても、手軽に始められるメリットがあります。
このように、少額不動産投資は、自己資金が少ない方や、リスク分散の観点から複数の投資を組み合わせたいと考える方におすすめです。
副収入を得たい会社員
副収入を得たい会社員には、少額不動産投資がおすすめです。
その理由は、安定した収入源となり、本業に支障をきたさずに始められるからです。
また、会社員は安定した収入があるため、金融機関からの信用度が高く、将来的に融資を受けやすいというメリットもあります。
例えば、不動産クラウドファンディングは、不動産の購入や管理を自分で行う必要がなく、専門家が運用してくれるため、本業の妨げになりません。
また、副業禁止の会社でも、多くの場合、資産運用として認められるため、問題になりにくいです。
このように、少額不動産投資は副収入を得たい会社員にとって、始めやすく続けやすい選択肢といえます。
長期的な視点で資産形成を考えられる人
長期的な視点で資産形成を考えられる人には、少額不動産投資がおすすめです。なぜなら、時間をかけて着実に資産を増やせる可能性が高いからです。
具体的には、不動産は短期的な価格変動が比較的小さく、長期保有することで安定した収益が期待できます。
また、少額から始められるため、若いうちから投資を始めやすく、複利効果を最大限に活用できます。
さらに、インフレに強い実物資産であることから、長期的な資産価値の維持も期待できます。
このように、少額不動産投資は長期的な視点で資産形成を考えられる人に向いています。
少額不動産投資に関するよくある質問
- 少額不動産投資はいくらから始められますか？
-
少額不動産投資は、1万円から始めることができます。
従来の不動産投資では数百万円以上の初期費用が必要でしたが、不動産クラウドファンディングでは少額から参加できるようになりました。具体的には、「えんfunding」などのサービスでは、1口1万円から不動産投資に参加できます。
これらのサービスでは、投資家から集めた資金を使って不動産を購入し、その収益を分配する仕組みになっています。
- 少額不動産投資の利回りはどのくらいですか？
-
少額不動産投資の利回りは、一般的に2〜8％程度です。
この利回りは、投資方法や商品によって異なります。その理由は、少額不動産投資にはさまざまな種類があり、それぞれにリスクや運用方法が違うからです。具体的には、不動産投資信託（REIT）では3〜5％程度、不動産クラウドファンディングでは2〜6％程度の利回りが期待できます。
また、不動産小口化商品では3〜7％程度の利回りが見込めます。
- 若いうちに不動産投資を始めるメリットは何ですか？
-
若いうちに不動産投資を始めるメリットは、長期的な資産形成ができることです。
その理由は、若いうちから投資を始めることで、リターンを得られる期間が長くなるからです。
不動産投資は長期的な視点で行うものなので、早く始めるほど有利になります。
具体的には、20代から不動産投資を始めると、35年ローンを組んでも定年前にローンを完済できる可能性が高くなります。
例えば、25歳で投資を始めれば、60歳までに完済できる計算になります。
- 海外の少額不動産投資は可能ですか？
-
海外の少額不動産投資は可能です。
具体的には、東南アジアの新興国では1,000万円台から不動産購入が可能です。
例えば、カンボジアの首都プノンペンやフィリピンの首都マニラでは、500万円〜1,000万円程度でコンドミニアムを購入できます。
また、不動産クラウドファンディングやREITを利用すれば、さらに少額の10万円程度から海外不動産への投資を始められます。
まとめ
少額不動産投資は、1万円程度から始められる新しい投資方法で、不動産クラウドファンディング、REIT、不動産小口化商品などがあります。
従来の不動産投資と比べて手軽に始められ、リスクを抑えられるメリットがありますが、リターンが小さい、投資できる物件が限られる、手数料がかかるなどのデメリットもあります。
この記事で紹介した少額不動産投資の特徴や種類、メリット・デメリットを参考に、自分に合った投資方法を選択してみましょう。
特に、少ない自己資金から始めたい人、副収入を得たい会社員、長期的な視点で資産形成を考えられる人にはおすすめです。
不動産投資に興味がある方は、えんホールディングスグループへぜひご相談ください。
不動産投資のエキスパートたちが、ご希望に合った物件探しから運用方法のご提案までトータルサポートいたします。
